Inside Asian Gaming

2021 年 1月 IAG JAPAN 47 Corporation, commonly known as BNY Mellon, is an American multinational investment banking services holding company headquartered in New York City. BNY Mellon was formed from the merger of The Bank of New York and the Mellon Financial Corporation in 2007. It is the world’s largest custodian bank and asset servicing company, with US$1.9 trillion in assets under management and US$37.2 trillion in assets under custody as of the second quarter of 2020. BNY Mellon is incorporated in Delaware. “Through its Bank of New York predecessor, it is one of the three oldest banking corporations in the United States, and among the oldest banks in the world, having been established in June 1784 by a group that included American Founding Fathers Alexander Hamilton and Aaron Burr. Mellon had been founded in 1869 by the Mellon family of Pittsburgh, which included Secretary of the Treasury Andrew W. Mellon.” I was extremely impressed by what I saw and what I learned during my trip to Mellon Bank. We were told that on an average day the wire transfer room would process over US$1 billion in bank transfers from and to destinations all around the world. Our casino cage seemed miniscule in comparison. Mellon also had over 48,000 employees, which meant that someone had to be responsible for training all of these employees in policies, procedures and what to watch for regarding any suspicious transactions. ダリング(資金洗浄)は、カジノが取り組まなければならない最も深 刻で悪質、かつ不快な問題の1つだ。また、これは規制当局から最 も厳しく罰せられる問題でもあり、しばしばその罰金は数百万ドル に達する。カジノまたは個人はゲーミングライセンスを失うことに もなりかねず、カジノの閉鎖や売却を余儀なくされたり、または従 業員や幹部がこの業界から永遠に追放されるという結果を招くこ とにもなり得る。 今ある事件の1つにオーストラリアのクラウン・リゾーツが関わ るものがある。その国際銀行口座の一部が資金洗浄の目的に使 用されてきた可能性があり最近、同社はカジノライセンス保有の 適正への調査を受け入れた。 これは現在進行中の事件であるた め、何がいつ、どこで、どのようにしてどうなったのかについては掘 り下げないが、起こってしまったことを防ぐのに役立った可能性が ある、過去に取り得た予防対策に注目してみたいと思う。「基本に 立ち返る」をテーマにした最近のICEデジタルウェビナーは、シンプ ルだが機能する基本的な対策を思い出させてくれた。 何年も前、有名な大手カジノ企業で働いていた。この会社は、国 際スタッフのマーケティング努力を支援するために世界中に多数 の支店と銀行口座を開設して、積極的に国際的なカジノマーケテ ィングに関わるようになっていた。これら従業員の多くが、その分 野自体、そしてカジノ両替所やマーケティングにもどちらかという と慣れていなかった。そのため、我々の関心は銀行システムや手続 き、銀行送金、そしてプレイヤー、ジャンケットおよび独立系の代理 人からの現金預り金の取扱いについてよりしっかり学ぶことにあっ た。振り返ると、当時は考えが甘く脆弱だったと今になって気が付 く。それでもなお、協調して努力し、資金洗浄そしてそれをカジノ内 で予防するのに役立つ方法について出来る限り学んだ。 当時の我々の国際銀行はニューヨーク市に本社を置くメロン 銀行だった。私は送金やAMLの取り組みを監督していた銀行の最 高幹部を訪問する任務を与えられたチームの一員だった。 メロン銀行には興味深い歴史がある。ウィキペディアによると、 一般的には「BNYメロン」として知られるバンク・オブ・ニューヨー ク・メロンは、国際投資銀行サービスを提供する米国の金融持株 会社でニューヨークに本社を置く。BNYメロンは、バンク・オブ・ニ ューヨークとメロン・フィナンシャルの2007年の合併によって誕 生した。世界最大のカストディアン銀行兼資産管理サービス会社 コラムニスト